Lehman Brothers, cuarto banco de inversión de Wall Street, se despidió del 2007 afectado por la crisis financiera provocada por los créditos subprime. Su beneficio cayó un 12% respecto al año anterior, mientras que la facturación del banco sumó unos 2.992 euros, un 3% menos.
Sin embargo, Richard S. Fuld, presidente y consejero delegado del banco, hacía unas declaraciones a finales del mismo año en las que afirmaba que: "Pese a las dificultades operativas del entorno, los resultados de la entidad destacan nuestra habilidad para desenvolvernos a través de los ciclos del mercado y ofrecer valor a nuestros accionistas”.
Sin embargo, las cuentas de la entidad reflejaban en el cuarto trimestre del 2007, notables diferencias respecto al mismo trimestre del 2006.
Acumuló enormes pérdidas en 2008. Su firme apuesta por las titulaciones hipotecarias, le llevó, en ese mismo año, a una pérdida del 95% de su valor de bolsa.
La crisis se agudizó más, si cabe, cuando fracasaron sus intentos de acuerdo con el Korean Development Bank, el único banco que había mostrado interés real por inyectar capital. Su plan de crisis, con el que pretendía reducir su exposición al riesgo del sector de la vivienda y hacerse más pequeña, parecía no dar confianza a los inversores.
El plan consistía en la venta del 55% de su división de gestión de fondos, un recorte del 93% del dividendo y la colocación de unos 30.000 millones de dólares en activos inmobiliarios en una compañía que cotizaría de forma independiente.
El 15 de Septiembre del 2008, se declaró finalmente en quiebra tras 158 años en actividad. Al mismo tiempo que “Bank of America” compró Merill Lynch por cerca de 44 mil millones de dólares.
A partir de la crisis, varios fueron los bancos norteamericanos que se vieron afectados por ella o entraron en bancarrota, además de Lehman Brothers.
3 agosto 2007.- American Home Mortgage, el décimo banco hipotecario de EEUU, declara suspensión de pagos.
Marzo 2008.- La Reserva Federal interviene para rescatar al banco de inversión Bear Stearns de sus problemas de liquidez y evitar que se hunda.
11 julio 2008.- IndyMac Bank, el segundo banco hipotecario estadounidense, pasa a ser controlado por las autoridades federales.
7 septiembre 2008.- El Gobierno estadounidense anuncia que intervendrá las dos mayores compañías hipotecarias del país, Fannie Mae y Freddie Mac, en un intento por rescatar al sector de la crisis en que está sumido.
15 septiembre 2008.- El banco de inversiones Lehman Brothers, el cuarto de EEUU, se declara en quiebra tras 158 años en actividad, mientras se anuncia que Bank of America comprará Merrill Lynch por cerca de 44 mil millones de dólares.
Cronología: Agencia Efe
ESTAFA DE MADOFF
¿Quién era?
Bernard L. Madoff, ex presidente de Nasdaq, era propietario de Madoff Investment Securities (BMIS) asesoramiento e intermediación bursátil; además de ser uno de los inversores más activos de los últimos 50 años a nivel mundial.
Tras confesar que su negocio era un fraude que había causado pérdidas de 37.500 millones de euros a clientes, fue detenido por el FBI.
Su estafa había seguido un esquema llamado “esquema Ponzi”, o lo que es lo mismo, “fraude piramidal”; éste consistía en que la rentabilidad prometida se pagaba con el dinero ingresado mediante la entrada de nuevos clientes.
¿Cómo consiguió Madoff estafar a tanta gente sin que nadie se diera cuenta?
Utilizó una técnica de inversión conocida como “Split strike conversión”. Compraba acciones de grandes compañías u opciones de compra y venta de esos mismos títulos. Ofrecía rentabilidades entre el 8% y el 12%, pasase lo que pasase en Bolsa.
Todo ello unido a su reputación hizo que el rumor de lo que Madoff ofrecía se extendiese tan rápido como la pólvora.
Sin embargo, pese a lo prometido, cuando BMIS recibía nuevos fondos, en vez de reinvertirlos en las acciones de grandes compañías, invertía lo mínimo y con el resto pagaba a los inversores iniciales las rentabilidades acordadas.
Madoff realizó el mismo fraude durante 20 años, siendo incluso investigado en alguna ocasión, sin que se encontrara en el proyecto nada ilegal.
Finalmente, e irónicamente, fue la propia crisis la que consiguió desmantelar la fraudulenta trama.
Al llegar tiempos duros, mucha gente comenzó a reclamar su dinero, y empezó a ser más difícil captar nuevos clientes que pudieran invertir.
Sin esos nuevos clientes no se podía pagar a los más antiguos y por lo tanto, los cimientos de la pirámide se tambalearon destapando una de las mayores estafas financieras de la historia.
¿Cómo afectó esto a España?
La detención de Madoff causó, como ya se ha dicho en este mismo artículo, unas pérdidas de unos 38.000 euros a nivel mundial. De esta cifra, se ha comprobado que alrededor de 3000 millones, procedían de España. Las compañías que se han visto afectadas han sido: Santander, Banif, BBVA y M&B Capital Advisers.
Finalmente, el Banco Santander consiguió recuperar a principios del 2011 248 millones de euros de la exposición total de 2.330 millones de euros a los fondos de Bernard L. Madoff mediante la venta de parte de su participación en dichos fondos según informa la agencia europa press.
BLANCA MANSILLA DE LA CALLE
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